地產公司銀行出納崗位職責

　　1、嚴格執行《會計核算制度》及公司財務管理規章制度，遵守出納的工作守則。

　　2、做好“銀行日記賬”的登記工作。每周一提交一份反映上周末銀行資金頭寸的周報表及每月提交一份 貨幣資金流量表；每月底編制銀行貸存款利息統計表；每月初取銀行對賬單并編制銀行余額調節表，年底到各 銀行蓋銀行余額詢證函。

　　3、負責辦理公司與銀行的業務往來。加強與銀行的溝通和互動，搞好公共關系。

　　4、逐步建立和采用網上銀行的結算方式。

　　5、嚴格執行公司付款審批程序和財務管理規章制度，負責除現金以外的資金收付工作。

　　6、負責經辦公司外債的登記、申報、續期、還款的工作。

　　7、協助經理辦理銀行存款的轉存、通知存款、理財等資金運作，提高資金使用效率，降低資金成本。

　　8、妥善保管各種銀行票據。嚴格執行財務制度的有關規定，申請使用支票手續完備后方可申辦蓋印和交 付。

　　9、定期向經理提交上述業務的各種財務信息和統計報表。

　　10、完成部門經理交辦的其他各項工作。

篇2：銀行借款合同

　　銀行借款合同

　　貸款方：中國________銀行____分(支)行(或信用社)；

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方：____(單位或個人)；

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　保證方：________

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方為進行____生產(或經營活動)，向貸款方申請借款，并由____作為保證人，貸款方業已審查批準，經三方協商，特訂立本合同，以期共同遵守。

　　第一條貸款種類_________________________________

　　第二條借款用途_________________________________

　　第三條借款金額____人民幣(大寫)____________元整。

　　第四條借款利率為月息千分之____，利隨本清，如遇國家調整利率，按新規定計算。

　　第五條借款和還款期限

　　1.借款時間共____年零____個月。自____年___月___日起，至____年___月___日止。

　　2.借款分期如下：

　　貸款期限 貸款時間 貸款金額

　　第一期 ____年____月底前 ____元

　　第二期 ____年____月底前 ____元

　　第三期 ____年____月底前 ____元

　　3.還款分期如下：

　　歸還期限 還款時間 還款金額 還款時間利率

　　第一期 ____年____月底前 ____元

　　第二期 ____年____月底前 ____元

　　第三期 ____年____月底前 ____元

　　第六條還款資金來源及還款方式

　　1.還款資金來源：_______________________

　　2.還款方式：___________________________

　　第七條保證條款

　　1.借款方用____做抵押，到期不能歸還貸款方的貸款，貸款方有權處理抵押品。借款方到期如數歸還貸款的，抵押品由貸款方退還借款方。

　　2.借款方必須按照借款合同規定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款進行違法活動。

　　3.借款方必須按合同規定的期限還本付息。

　　4.借款方有義務接受貸款方檢查、監督貸款的使用情況，了解借款方的計劃執行、經營管理、財務活動、物資庫存等情況。借款方應提供有關的計劃、統計、財務會計報表及資料。

　　5.有保證人擔保，保證人履行連帶責任后，有向借款方追償的權利，借款方有義務對保證人進行償還。

　　第八條約定條款

　　由于經營管理不善而關閉、破產，確實無法履行合同的，在處理財產時，除了按國家規定用于人員工資和必要的維護費用外，應優先償還貸載。由于上級主管部門決定關、停、并轉或撤銷工程建設等措施，或者由于不可抗力的意外事故致使合同無法履行時，經向貸款方申請，可以變更或解除合同，并免除承擔違約責任。

　　第九條違約責任

　　一.借款方的違約責任

　　1.借款?a href=http://www.airporthotelslisboa.com/wygw/jhfy/ target=_blank class=infot*xtkey>講話春賢娑ǖ撓猛臼褂媒榪睿罘接腥ㄊ棧夭糠只蛉看睿暈ピ際褂玫牟糠鄭匆泄娑ǖ睦始郵輾Ｏⅰ?/p>

　　2.借款方如逾期不還借款，貸款方有權追回借款，并按銀行規定加收罰息。借款方提前還款的，應按規定減收利息。

　　3.借款方使用借款造成損失浪費或利用借款合同進行違法活動的，貸款方應追回貸款本息，有關單位對直接責任人應追究行政和經濟責任。情節嚴重的，由司法機關追究刑事責任。

　　二、貸款方的違約責任

　　1.貸款方未按期提供貸款，應按違約數額和延期天數，付給借款方違約金。違約金數額的計算應與加收借款方的罰息計算相同。

　　2.銀行工作人員，因失職行為造成貸款損失浪費或利用借款合同進行違法活動的，應追究行政和經濟責任。情節嚴重的，應由司法機關追究刑事責任。

　　第十條合同變更或解除。

　　1.本合同非因《中華人民共和國合同法》規定允許變更或解除合同的情況發生，任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。

　　2.當事人一方依照《中華人民共和國合同法》要求變更或解除本借款合同時，應及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協議。本合同變更或解除后，借款方已占用的借款和應付的利息，仍應按本合同的規定償付。

　　本合同如有未盡事宜。須經合同各方當事人共同協商，作出補充規定。補充規定與本合同具有同等效力。

　　第十一條本合同正本一式三份，貸款方、借款方、保證方各執一份；合同副本一式____份，報送等有關單位(如經公證或鑒證，應送公證或鑒證機關)各留存一份。

　　貸款方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：____________

　　借款方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：__________

　　銀行帳戶：__________

　　保證方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：__________

　　銀行帳戶：__________

篇3：銀行按揭商鋪認租協議

　　銀行按揭商鋪認租協議

　?。ㄣy行按揭）

　　以簽訂正式租賃合同為準

　　出租方（以下簡稱甲方）：____實業發展有限公司

　　法定地址：________

　　電話：________

　　認租方（以下簡稱乙方）：________

　　地址：________

　　聯系電話：________

　　傳真：________

　　東莞市**步行街是甲方開發并擁有的綜合性商業街，甲方同意其中部份出租給乙方，現雙方經友好協商，就租賃事項達成如下協議。

　　一、租賃商鋪：

　　____步行街第____幢____層____號單位。

　　單位建筑面積（含公共分攤）____平方米，實用規格面積____平方米（以鋪之間中線計算）。

　?。ㄒ韵潞喎Q“該商鋪”，具體位置見附件商鋪平面圖涂上紅色之單位。）

　　二、租鋪用途：

　　1、只可用作商鋪用途并且經營業務只限于乙方作經營________使用。

　　2、商鋪單位所采用經營商號名稱：________。

　　三、使用期限

　　甲乙雙方協定上述店鋪租賃使用權合同為10年，合同期滿，乙方在合同期內如沒有違反甲方的有關管理規定，可繼續續約。

　　四、租金期限：

　　1、店鋪租金期自甲方首次發出交付使用通知書日起共計36個月。第二期為四年，第四年起至第七年內租金遞增不超過10%-15%，七年后根據實際市場另定續簽期限。

　　2、免租期自甲方首次發出交付使用通知書中所規定之日起計3個月。管理費由甲方首次發出交付使用通知書所規定之日起計算交費。

　　五、認租費：

　　認租費（包括裝修費、閣樓費、商鋪使用費）合計為人民幣________元，采用銀行按揭付款方式繳付，此費用均不作退還。銀行按揭首期人民幣________元，余款人民幣________元，辦理銀行按揭，乙方如逾期未繳交按揭款項，本協議即告終止，已繳交的認租費不予退回。

　　六、租金及有關費用：

　　1、租金

　　以商鋪實用規格面積計算（即以鋪之間中線計算），每月每平方米為人民幣________元（不含管理費），每月租金合計人民幣________元。

　　2、綜合管理費

　　以商鋪建筑面積計算（含公共分攤面積），每月每平方米為人民幣28元，共計每月管理費為人民幣________元。管理費包含規定營業時間內的鋪內中央空調費用，公共設施及公共設施供水、照明以及清潔、保安、公共設施維修保養、綠化等費用。管理費甲方有權根據開支情況合理地調整。

　　3、電費

　　商鋪設有獨立電表，乙方根據實際用電量每月向甲方繳交。

　　4、付款方式

　　乙方需在每月第5日之前，將該月之租金、管理費及上月的電費繳交給甲方，逾期按天數處以千分之一滯納金，超期30天尚未交清的，甲方有權單方面終止租賃合同，沒收各項保證金。

　　5、電話費

　　乙方的傳真費、電話費、上網費等，由乙方每月自行支付。

　　6、保險費

　　乙方在承租期內負責購買其租賃鋪位內貨物綜合保險，投保額人民幣壹拾萬元正，保險費每年按保險公司規定金額繳付，鋪位貨物保險的受益人為乙方。甲方負責購買步行街鋪位建筑物業保險，受益人為甲方。

　　7、乙方經營的工商、稅務等一切費用由乙方承擔。

　　8、其他費用

　　其他一切費用（如有）應按照政府有關費用規定自行支付。

　　七、商鋪設施保證金：

　　商鋪設施保證金人民幣________元，于簽署正式合同時繳付。合同期滿如不續約，在商鋪設施無損壞的情況下，可在期滿后十天內退回乙方（不計息）。如續約可在續約期四年內每年退回人民幣五千元（不計息），余款人民幣壹萬元作為再續約期的商鋪設施保證金。

　　八、租賃保證金

　　租賃保證金以首年租金及綜合管理費計算，二個月租金及二個月管理費合計人民幣________元，于簽署正式合同時繳付，合同期滿如不續約，可在交回鋪位時無息退回。

　　九、乙方所租鋪位要依法經營，做好各項安全措施，不得使用明火，不得儲存任何易燃、易爆危險用品，并且服從甲方管理，不得占用公用通道。

　　十、由于商業因素，為顧及大多數租戶的利益，甲方在合理情況下，對商鋪經營區域進行調整，也可以對經營范圍進行調整。

　　十一、內部裝修：

　　甲方除交鋪標準所配的設施（見附件）外不提供給乙方額外的鋪內有關安裝空調、水電等未端設備。交鋪后乙方若自資于該物業作內部裝修，必需遵守**步行街之裝修手冊（副本將于甲乙雙方簽訂租賃合同后交予乙方）。乙方裝修工程的圖則、有關資料及乙方擬聘請的施工隊資料應于簽署租賃合同時簽定的起租期之前2個月提交管理公司作審核，并經管理公司書面同意及有關政府部門審批后方可施工。

　　十一、簽訂正式合同期限：

　　乙方應于交鋪前2-3個月到甲方處簽署正式租賃合同，具體時間以甲方另行通知時間為準，正式合同按本認租協議為原則制定。如乙方未能在甲方通知的規定時間內簽署租賃合同，甲方有權解除本協議，沒收認租費、閣樓費，該商鋪由甲方另行租賃。

　　十二、交鋪日期：

　　甲方交鋪時間約于20__年4月30日，但如其他非甲方責任原因和不可抗力因素導致商鋪無法按期交付，則交鋪日期可順延時間。（以發展商發出通知日為準）。

　　十三、本協議一式二份，甲、乙雙方各執一份，均具同等效力，甲、乙雙方簽名（蓋章）后生效，至雙方簽訂正式租賃合同后本協議自動失效。

　　甲方（簽章）：乙方（簽章）：

　　代表：

　　立約日期：年月日